智能投顾模式下投资者适当性制度的路径重构

作     者：黄思瑶 

作者机构：华东政法大学经济法学院上海200042 

出 版 物：《福建金融》 (Fujian Finance)

年 卷 期：2022年第9期

页      码：61-66页

摘      要：智能投顾是传统金融资产配置业务与新一代信息科技相融合的产物,但其具有的投资顾问业务本质要求其营运主体仍应充分履行投资者适当性制度。目前我国的智能投顾业务在发展过程中面临投资者风险测评欠完善、信息披露不到位、算法设计存局限等诸多问题。为促进我国智能投顾市场的稳健发展,亟需加强政府监管与市场自治的有机配合。智能投顾平台应升级投资者风险测评系统,强化信息披露义务的履行;政府应对算法实行技术监管,将资产管理服务纳入智能投顾的业务范围,科学界定智能投顾中投资者适当性监管原则。

主 题 词：智能投顾 算法 风险测评 信息披露 投资者适当性制度 

学科分类：12[管理学] 0301[法学-法学类] 02[经济学] 0202[经济学-财政学类] 03[法学] 1201[管理学-管理科学与工程类] 020204[020204] 030103[030103] 

馆 藏 号：203114550...