风险矩阵法在金融产品洗钱风险评估中的应用

作     者：殷中强 韩跃 YIN Zhong-qiang;HAN Yue

作者机构：中国人民银行济南分行山东济南250021 山东财经大学会计学院山东济南250014 

出 版 物：《山东财政学院学报》 (Journal of Shandong Finance Institute)

年 卷 期：2014年第5期

页      码：31-36页

摘      要：准确识别金融产品面临的洗钱风险,判断各类洗钱风险的程度,并依此形成对反洗钱工作资源的合理配置,完善洗钱风险控制手段,降低洗钱威胁,是落实"风险为本"工作方法的重要手段,也是提高反洗钱工作整体有效性的重要途径。将风险矩阵方法应用于金融产品洗钱风险评估,设计了风险评估流程,通过构建产品洗钱风险集、危害度集和事件发生概率集,运用头脑风暴法和Borda排序法,对金融产品的洗钱风险进行评估,最终清晰展示各风险点的风险水平并形成应对方案。应用本方法对某金融机构网上银行业务进行洗钱风险评估,证明此方法在现实工作中切实可行。

主 题 词：风险矩阵 洗钱风险 Borda序值 

学科分类：12[管理学] 02[经济学] 0202[经济学-财政学类] 1201[管理学-管理科学与工程类] 020204[020204] 

D　O　I：10.3969/j.issn.1008-2670.2014.05.005

馆 藏 号：203124303...