金融机构反洗钱的激励机制研究

作     者：李子白 沈杰 贺聪 

作者机构：厦门大学金融系福建厦门361008 中国人民银行杭州中心支行浙江杭州310001 

出 版 物：《金融理论与实践》 (Financial Theory and Practice)

年 卷 期：2007年第9期

页      码：22-25,16页

摘      要：金融机构是资金流动的枢纽和媒介,因此也成为洗钱的主要渠道,加强对金融机构的监管是反洗钱工作的重中之重。本文首先分析了金融机构反洗钱与自身利益的冲突,提出应该对金融机构反洗钱的成本适当补偿,通过激励机制引导其积极参与反洗钱,然后分别研究激励机制的引入对金融机构和监管部门利益的影响,得出激励机制的引入对反洗钱工作是一项"帕累托改进"。文章对反洗钱激励机制的设计提出了对追缴的zxc非法收入实行分享制度、实行反洗钱评级制度和违规信息披露制度等政策建议。

主 题 词：反洗钱 激励机制 成本与收益 

学科分类：12[管理学] 02[经济学] 0202[经济学-财政学类] 1201[管理学-管理科学与工程类] 020204[020204] 

D　O　I：10.3969/j.issn.1003-4625.2007.09.006

馆 藏 号：203160853...