资金清算体系设计

作     者：侯爱军 

作者机构：中国建设银行内蒙古分行信息技术部 

出 版 物：《中国金融电脑》 (Financial Computer of China)

年 卷 期：2004年第12期

页      码：39-41页

摘      要：中国建设银行(以下简称建行)在实现了内蒙古自治区清算集中后,对原有资金运营体系做了较大的改变.撤消了各二级分行清算中心,内蒙古自治区只保留一级分行清算中心.即只设一个联行号,所有区外汇划往来业务产生的资金汇差,都由一级分行清算中心与总行进行头寸清算.另外,随着建行业务的发展,一些新的业务品种不断涌现,例如证券业务、重要客户服务系统、网上银行、现代化支付等.这些新系统产生的资金汇差也都要求由一级分行清算中心与总行进行头寸清算,然后再在城综网内逐级向下清算.在这种状况下,如果一级分行仍然采用古老的手工方式,于次日同二级分行进行头寸清算,最后由二级行再手工向下清算,势必引起在途资金问题,不利于资金的充分利用.这就需要在城综网内有一个自上而下、层层自动清算的体系结构来适应新业务的变化.

主 题 词：资金清算 一级分行 证券业务 头寸 总行 内蒙古 业务品种 保留 中心 体系 

学科分类：12[管理学] 02[经济学] 0202[经济学-财政学类] 1201[管理学-管理科学与工程类] 020204[020204] 

D　O　I：10.3969/j.issn.1001-0734.2004.12.017

馆 藏 号：203316129...