农行个人理财现状及发展策略

作     者：徐岑 

作者机构：农行临海支行东湖分理处浙江临海317000 

出 版 物：《经济师》 (CHINA ECONOMIST)

年 卷 期：2006年第4期

页      码：238-238页

摘      要：银行个人理财业务是指理财师通过收集整理个人客户的收入、资产、负债等数据，倾听顾客的希望、要求、目标等，为顾客制定投资组合、储蓄计划、保险投资对策、继承及经营策略等财务设计方案，并帮助客户施行的过程。代客理财的目的是使客户的责金最大限度地增值。从发达国家银行个人理财业务的发展趋势看，个人理财业务以其批量大、风险低、业务范围广、经营收益稳定等优势，在商业银行业务发展中占据重要位置。

主 题 词：个人理财业务 农行 个人客户 银行业务发展 国家银行 收集整理 投资组合 储蓄计划 投资对策 经营策略 

学科分类：12[管理学] 02[经济学] 0202[经济学-财政学类] 1201[管理学-管理科学与工程类] 020204[020204] 

D　O　I：10.3969/j.issn.1004-4914.2006.04.198

馆 藏 号：203664264...