论资本充足率指标的监管干预依据与风险预警职能

作     者：朱晶晶 吴杰 谢志刚 ZHU Jingjing;WU Jie;XIE Zhigang

作者机构：上海财经大学金融学院上海200433 

基　　金：上海财经大学2014年度研究生创新基金项目(CXJJ-2014-332)资助 

出 版 物：《保险研究》 (Insurance Studies)

年 卷 期：2015年第3期

页      码：46-53页

摘      要：偿付能力充足率指标是金融和保险监管体系中的核心指标,通常被赋予风险预警和实施监管干预行动的依据两种职能。本文提出,正确认识、合理设计并恰当使用这两种职能,对于促进有效监管有积极意义。基于这一理念,本文以保险监管为例,通过将实际案例的剖析与国际监管原理进行对照,揭示上述两种职能之间的辩证关系,进而提出合理设计和恰当使用偿付能力充足率指标的研究建议。

主 题 词：偿付能力监管 资本充足率 风险预警 监管干预 

学科分类：12[管理学] 02[经济学] 0202[经济学-财政学类] 1204[管理学-公共管理类] 020204[020204] 120404[120404] 

D　O　I：10.13497/j.cnki.is.2015.03.005

馆 藏 号：203689884...