摘要：技术产权交易市场作为风险投资进入和退出的重要渠道之一 ,在实现技术与资本的对接、为企业提供融资和股权流动以及实现风险资本的退出方面起着重要作用。但目前我国技术产权市场存在许多问题 ,影响了当初设计的技术产权市场功能的实现。为此 ,应进一步完善技术产权交易市场 ,其方向是建立统一的、多层次的、功能齐全的OTCBB市场。

摘要："风险为本"的工作方法一直是反洗钱金融行动特别工作组(Financial Action Task Force on Money Launering,简称FATF组织)所推崇的基本工作方法。准确评估金融机构和金融产品面临的洗钱风险,判断各类洗钱风险的大小程度,并依此形成对反洗钱工作资源的合理配置,完善洗钱风险控制手段,是实现有效控制洗钱风险,降低洗钱威胁的重要工作方法。本文将AHP方法应用于不同金融机构之间的洗钱风险评估,设计了风险评估流程,通过构建洗钱风险评价准则层、构造多个层次的判断矩阵,对不同金融机构之间的洗钱风险进行定量评估,最终清晰地展示不同金融机构洗钱风险点和风险水平。最后,通过对3家金融机构洗钱风险的评估实例,实际证实了此方法的现实可行性。

摘要：可疑交易报告是反洗钱工作的核心措施。在当前银行业以网点报告为可疑交易报告的主模式下,网点数量的快速扩张、防卫性报告、过于依靠系统、重点可疑交易报告质量不高等直接影响了可疑交易报告的有效性。本文从反洗钱岗位人员职业经验不足、分布式的报告模式、异常交易分析排除机制不完善、对客户的异常行为关注不足、反洗钱部门权限不足、监管部门监督的弱化等方面对有效性不足原因进行了分析,并从进一步明确金融机构可疑交易报告的标准、优化金融机构的业务流程设计、改革异常交易分析报告模式,建立反洗钱岗位人员培训长效机制和现场检查协调机制、探索实现可疑交易数据的区域化管理等方面提出了政策建议。

摘要：准确识别金融产品面临的洗钱风险,判断各类洗钱风险的程度,并依此形成对反洗钱工作资源的合理配置,完善洗钱风险控制手段,降低洗钱威胁,是落实"风险为本"工作方法的重要手段,也是提高反洗钱工作整体有效性的重要途径。将风险矩阵方法应用于金融产品洗钱风险评估,设计了风险评估流程,通过构建产品洗钱风险集、危害度集和事件发生概率集,运用头脑风暴法和Borda排序法,对金融产品的洗钱风险进行评估,最终清晰展示各风险点的风险水平并形成应对方案。应用本方法对某金融机构网上银行业务进行洗钱风险评估,证明此方法在现实工作中切实可行。