摘要：符合金融发展规律的金融监管不会抑制金融创新,但风险承担能力与风险承担水平匹配应是金融科技监管的底线原则,且能够有效解决规范与发展的对立统一问题。本文认为,即使是在“监管沙盒”中进行创新试验,也应要求金融科技平台企业的风险承担大小与其风险承担能力相一致,这样金融科技平台企业才能够“走出沙盒”。本文首先从实然性、必然性和应然性三个角度论述了对金融科技平台企业实施监管的原因,并提出了审慎监管应遵守的四个原则:科技服务与金融服务分业监管原则、合规监管上升至风险监管原则、全面风险管理原则、加强服务实体经济能力原则。之后,从公司治理体系、偿付能力监管与流动性监管双支柱框架、监管当局监督检查、信息披露以及宏观审慎视角提出了对金融科技平台企业实施审慎监管的方案。

摘要：《金融风险管理》是金融学专业的重要核心课程之一。当前中国所面临的风险的基本国情决定了《金融风险管理》课程思政要立足于中国防范和化解各类重大风险的战略需要,在引导学生树立正确的世界观、人生观和价值观基础上,塑造其风险观。本文认为《金融风险管理》课程思政建设应以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导,立足于中国金融业风险现状这一最大的客观实际,以专业能力特色建设推动价值塑造、知识传授与能力培养相统一。本文着重分析了《金融风险管理》与思政教育的同向同行特征,并提出了三个思政教育立足点,提出了理论育人、实践育人与思政育人的“三位一体”思政教育设计理念,认为《金融风险管理》课程的思政教育要蕴含于专业培养的潜移默化中。