摘要：《反洗钱法》和新《金融机构反洗钱规定》的出台，开始要求商业银行等金融机构必须“建立健全反洗钱内部控制制度”。我们知道，金融机构内控制度的建设和执行是非常复杂的系统工程，现在还要同反洗钱职责的履行相结合，就可能给银行业的经营管理造成新的困难。基于这一情况，本文首先分析了内控制度与金融业反洗钱行动的内在联系，然后结合国际社会在反洗钱内控制度设计与实施当中的既有经验，对国内商业银行提出了几点措施建议。

摘要：一、基层人民银行反洗钱系统设计开发背景《反洗钱法》颁布后，洗钱可疑交易报告由各商业银行总部从其综合业务系统主机中提取，直接报送人民银行总行反洗钱监测中心。这种全国反洗钱架构，造成基层人民银行没有反洗钱数据源，很难主动监测到本地区发生的洗钱交易．只能被动配合总行反洗钱监测中心工作。另外，直接报送人民银行总行的洗钱可疑交易报告内容，现金交易只包括交易额为人民币20万元及其以上的交易。

摘要：多年来，我们在职务洗钱监管工作方面还很滞后，主要表现在以下几个方面：（一）《反洗钱法》有待进一步完善。反洗钱工作开展十年来，已发现诸多实际操作和制度设计方面存在的问题，同时，随着经济和信息全球化的迅速发展，洗钱手段也不断提高，洗钱领域也在扩大，洗钱形式也越来越隐蔽，为反洗钱监管工作带来很多的困难。职务洗钱监管工作在《反洗钱法》中表述得不明显，在一些工作层面开展执法检查缺乏法律依据，需要在制度层面予以适时调整和补充，因此需要对《反洗钱法》适时进行完善和修定。

摘要：新《公司法》将保护中小投资者利益；《反洗钱法》将于年中出台；企业年金入市路即将铺就；