摘要：近一两年来，关于政策性住房金融的关注度持续提高。这一方面是由于要熨平货币政策对住房市场的影响，在商业性住房金融之外有必要实行与公共住房政策相配套的政策性住房金融；另一方面的原因则是“十二五”规划所确立的建设3600万套保障性住房计划顺利实施的关节点在于资金。 从世界各国的情况来看，为保证公共住房政策的有效推进，必须有相应的政策性住房金融体系做支撑。否则，无本之木，无源之水，终难实现既定的政策目标。比如，实行“合同储蓄”模式的英国、德国、奥地利等国，其房贷的实质是“合作”而非赢利。在德国，合同储蓄大约占到房贷总额的一半，而且期限长达30年，这种长周期设计几乎可以抗衡任何金融市场的波动。再比如，新加坡、马来西亚等国实行强制性储蓄融资和公积金制度，美国的联邦住房银行系统，韩国的国民住宅基金，巴西的国家住房银行都发挥着政策性住房金融的功能。

摘要：本文审视了英国和荷兰两国的与收入相关的住房支持状况。文章探讨了两国当前政策讨论中存在的主要的棘手问题．比较了争论的主要观点．对未来的与收入相关的住房支持进行了总结。文章评述了两国对引入住房补贴凭证(housing vouchers)的可能性进行的政治讨论，认为财产欺诈(property trap)、失业欺诈(unemployment trap)和刺激住房消费是最错综复杂的问题。对投保风险的关注会催生复杂的反欺骗措施．因此两国的与收入相关的住房支持计划会在详细调查的基础上进行设计和管理。政治家们希望这些计划与劳动力和住房市场的变化以及工资浮动相协调，并使公共预算处于控制之中。

摘要：人口流动的一个重要特征是家庭化流动趋势加强,子女是否随迁不仅影响家庭的幸福,也反映了中国城镇化的速度、结构和质几个。由于城乡分割的二元户籍制度的限制和住房制度设计的缺陷,流动人口子女留守的现象仍然较为普遍。保障性住房可以减少由于子女随迁所导致的退出劳动力市场和房租增长的负面影响,提高流动人口子女随迁的可能性。但是,在中国双体制住房市场结构中,保障性住房对流动人口的供给存在着门槛效应,流动人口保障性住房的整体可得性水平较低。