摘要：企业资金集中管理可以提高资金管理安全与效率性,相较于本位币资金,外汇资金集中管理更具复杂性。本文从梳理我国外汇资金的政策入手,以实例阐述在政策框架下利用资金池管理外汇资金,具体包括跨境双向人民币资金池的账户架构设计、额度管理、信息报送与运作流程、动态确定主账户的技术方法等内容。

摘要：自获批建设国家双创示范基地以来,福建省厦门火炬高技术产业开发区(以下称"厦门火炬高新区")按照"三大重点+一个特色"的"3+1"工作体系,着力推进园区现有企业创新升级,大力引导小微企业创业孵化,不断集聚金融资本,解决企业"资金少""融资难"问题,积极营造完善的"双创"生态环境,双创工作持续推进,取得显著成效,对营造完善的"创意创新创业"生态环境有重要借鉴意义。2017年厦门火炬高新区新增17家瞪羚企业,瞪羚企业总数在全国高新区中居第11位;净增国家级高企122家,高企总数突破650家。

摘要：2014年开始，人民银行不断出台相关政策，支持跨国企业集团开展跨境资金集中运营业务，满足集团对成员企业进行资金余缺调剂的需求。作为跨国企业集团，如能在不断释放的政策红利背景下建立跨境资金集中运营通道，对于提高集团资金管理能力、加快“走出去”进程有着深远意义。

摘要：银行要下决心从顶层设计上予以改变,相应地建立容错机制,更重要的是寻找一个切实可行的办法建立银行与民营企业之间的互信保障机制。贷款时间短、授信额度低、资金调头时间长、融资成本高……记者近日在云南调研发现,上述问题正是云南民营企业融资遇到的难点、痛点和堵点。云南省民营企业家协会会长花泽飞表示,云南民营企业融资存在的这些问题,在全国具有一定代表性和普遍性。民营企业融资遇到的困难有哪些?长期存在的根源是什么?怎样来解决?

摘要：合规运营是金融机构开展一切经营活动的基础和“底线”参与跨国公司本外币一体化资金池试点业务的企业,其面临的首要任务是进行本外币一体化资金池合规管理体系的建设,以保障试点业务的合规有效运行。合规管理体系一般包括管理组织架构的搭建和管理制度流程的设计两个方面,以下试就上述两方面问题进行探讨。

摘要：集团公司构建资金池对资金的集中管理是一种较先进的资金管理模式,对于企业集团而言,如何实现资金池对其资金的优化管理亟待研究。本文首先阐述资金池的涵义及业务操作模式,接着明确指出资金池对企业集团资金管理的优势,然后针对企业集团资金,详细分析应用资金池管理的必要性和迫切性,最后提出优化企业集团资金管理的相关建议。

摘要：资金池是一种集团内部资金集中管理的方式,通过将集团各子公司的现金余额汇总到一个账户,实现资金的统一调配和优化利用。资金池运作机制是指资金池的建立、运行和管理的具体规则和方法,包括资金池的类型、结构、成员、划拨方式、定价方式、收益分配方式等。资金池运作机制的选择和设计对集团内部资金流动性、效率和成本等方面有重要影响。随着市场经济的发展和企业规模的扩大,越来越多的企业采用资金池来进行现金流管理,以提高资金使用效率,降低融资成本,增强竞争优势。因此,研究资金池运作机制及其对现金流管理的影响具有重要的理论和实践意义。本文以XX集团为例,分析了其资金池运作机制的实践应用及其对现金流管理的积极和消极影响,并提出了相应的风险控制和内部控制策略,以期为其他企业参考和借鉴。

摘要：集团公司发展到一定阶段,容易出现高额的闲置资金、高额的短期贷款、高额的财务费用,即"三高"现象,而集团资金池管理方式对转变"三高"为"三低"具有明显的效果,本文将对资金池的模式、优势与作用进行深入探讨。

摘要：通过对集团医院选择资金集中管理方式的影响因素进行分析,提出了运用"跨行"资金池在国内医疗行业管理的新思路和资金管理信息系统开发设计的管理对策。文章借鉴企业集团6种资金集中管理方式比较分析,认为借助"银医直联"技术和"跨行"资金管理平台的搭建,集团医院"资金池"才能实现统一上划下拨集中管控,这也倒逼医院资金管理信息系统功能模块的开发建设,强化了集团资金集中管理,为集团医院资金创新管理提供借鉴。

摘要：大型企业集团以资产规模庞大和产业链式经营著称,其下属企业分布地域广、涉及行业多,各自的经营状况、盈利能力、资金周转周期不尽相同,部分企业资金充裕用于银行存款,而部分企业资金短缺须依赖外部融资,反映在企业集团的合并报表中,则会体现出存贷双高、资金成本高等问题,更深一层地反映出企业集团在集团内部资金管理运用上的效率欠佳。