摘要：目前，在公安部和人民银行统一部署下，在全国金融系统展开了反洗钱调查工作。反洗钱调查工作的主要内容就是洗钱交易的发现、跟踪和调查，做好可疑交易的识别工作，其中最核心的是上报大额和可疑交易数据。人民银行要求，对构造性交易要进行跟踪和上报。比如，“当日累计”即包含拆分或构造性交易，但“当日累计”要以单一客户为单位按资金收入或付出单边计算并报告，

摘要：银行承兑汇票是工商银行江西省分行（以下简称江西分行）传统支付结算工具,其业务处理涉及保证金缴存、出票、解付、退票、核销等各个环节,若操作不当,易引发银行垫资、司法处罚、内外部欺诈等风险。目前,业务运营风险管理系统共设计资金异动类、账户管理类87个模型,并随着全过程运营风险核查有效实施,银行承兑汇票业务类准风险事件和风险事件不断抓取，监控威慑力逐渐显现。